Nellie MadiyevskayaЕсли Вам довелось читать эту статью, значит партнерство Young Business Club в лице управляющего инвестиционного клуба Константина Голубятникова и инвестиционного эксперта Павла Педины, руководителя Общества защиты кредитов «Парадокс» — стало публичным.
Безусловно, публичности предшествовала длительная стадия проверки друг друга. Подобные партнерства в серьезной бизнес среде никогда не основываются на сиюминутной вспышке или эмоциональных принципах. Это осмысленный шаг и для определенной части рынка, для части бизнес-среды в Украине — он является знаком внедрения неких новых стандартов в инвестиционных сделках и принятии решений о бизнес-партнерствах.
Сегодня Young Business Club насчитывает более 1000 участников, в составе инвестиционного комитета клуба – более 500 участников. Именно в этой среде и будут апробироваться и внедряться новые для Украины стандарты бизнеса. А поскольку контингент клуба состоит из перспективных молодых бизнесменов, есть большая доля вероятности, что эти стандарты быстро распространятся и на другие рынки и бизнес сообщества Украины.
«Постсоветское пространство, к которому относится и Украина, имеет характерную бизнес-среду, отличающуюся от европейской. У нас распространены много негативных практик, которые не приемлемы в Европе. Соответственно, если в Европе отчетность полностью отображает реальную деятельность компании и является объективной и доказуемой, то у нас эти данные не являются объективной информацией. Такие различия вызваны, в том числе и со сроками нахождения в капиталистической среде: для Украины это лишь 30 лет, в сравнении с 200-летним европейским опытом» — рассказывает Павел Педина, финансовый и инвестиционный эксперт, руководитель Общества защиты кредитов “Парадокс”.
Начало сотрудничества
Сотрудничество с бизнес-клубом предполагает внедрение именно европейских практик принятия бизнес-решений, адаптированных для украинских реалий. Один из главных принципов – независимая проверка проекта на репутационные риски, легальность, присутствие криминологической составляющей. Перед тем как начать активную деятельность и проводить проверки проектов предоставляемых к инвестированию в Young Business Club Общество защиты кредитов в Украине начало свой путь с научного исследования среды и методов необходимых для работы в ней, апробировав их на нескольких бизнес-проектах известного украинского бизнесмена Вячеслава Викторовича Лысенко.
По словам Павла Педины: «сначала нашей компанией проводились научные исследования, чтобы подобрать самые эффективные инструменты для исследования среды со всей ее спецификой. Мы несколько лет проводили анализ отличительных аспектов украинской и европейской бизнес-среды, и только потом начали движение в практической плоскости. На одной из научных конференций возникло взаимодействие и заинтересованность Вячеслава Викторовича Лысенко как собирателя наиболее прогрессивных бизнес-методик, которые он старается привнести в Украину, с нашей компанией. Наша деятельность была апробирована на практическом взаимодействии и после этого было рекомендовано попробовать взаимодействие с бизнес-клубом”.
В чем же главная отличительная черта принципов работы рассказал Павел Педина: “Первично было такое мнение, что существует много источников информации и стоял вопрос о том, какой же информацией мы можем удивить. Но мы продемонстрировали, что при существующих одинаковых, казалось бы, на первый взгляд источниках информации, выводы и сама суть информации предоставляемой нами значительно отличается. В основу взяты методология австрийской школы адаптированная под Украину.» — комментирует инвестиционный эксперт.
Young Business Club большая структура с более чем 4-х летней историей, опытом на рынке, собственной системой участников и партнеров, в том числе международных, репутацией на международном рынке. Это отличное поле для внедрения европейских подходов к бизнесу и действенный способ распространить среди перспективных украинских бизнесменов современные мировые практики, которые лежат в основе функционирования мирового инвестиционного рынка. О том, как это происходит на практике и какие дает результаты, рассказал управляющий инвестиционного клуба Константин Голубятников:
«Так как клуб системно привлекает проекты для презентации с целью инвестирования, мы сталкиваемся с тем, что очень большое количество проектов слабо подготовлены для рассмотрения инвесторами. Одна из причин – нелегальность деятельности или плохая репутация тех людей, которые хотят привлечь инвестиции. С началом сотрудничества с Обществом защиты кредитов изменился уровень доверия инвесторов, которые рассматривают проекты. Появилась прозрачность, проверенные данные о том, какая репутация у собственников этого проекта, данные о легальности деятельности презентуемого ими для привлечения инвестиций кейса. И у нас стало меньше неподготовленных проектов, проблемных. В связи с этим инвестора с большим интересом приходят на встречи в клуб и ускоряются процессы коммуникации с прямыми инвесторами. На сегодняшний день мы провели уже 10 проектов и только один из них получил позитивную рекомендацию.», — пояснил Константин Голубятников.
Особенности инвестиционной среды в Украине
По словам экспертов, в Украине возникает множество проектов, конечная цель которых не дальнейшее развитие инвестиционного потенциала, выход на новые рынки, увеличение маржинальности оборотов, а в том или ином виде закамуфлированное мошенничество. В такой среде бизнесменам очень легко потерять деньги заходя в проект с новыми партнёрами. Зачастую, на деле проект выглядит совсем не так, как его презентуют владельцы. Не всегда в их действиях присутствует желание обмануть или “спихнуть” проект, часто отсутствие потенциала проекта не замечают и сами его создатели. Особенно эта проблематика близка в сегменте среднего и малого бизнеса. Почему так происходит, объясняет Константин Голубятников, исходя из немалого опыта рассмотренных успешных и неуспешных инвестиционных кейсов.
«В Украине нет практики экспертно-аналитической проверки перед входом. Мы в основном рассматриваем проекты из малого и среднего бизнеса. Зачастую эти проекты создают люди, у которых немного опыта в построении бизнеса от малого до крупного, в том числе. Предприниматели не знают, как выстраивать бизнес, чтоб он был интересным для продажи инвесторам в будущем. В основном, они создают эти бизнесы для покрытия своих жизненных потребностей и только со временем они начинают думать о продаже. Причиной продажи зачастую становится усталость от ведения дела, либо рынок исчерпал себя, либо есть сложности в партнерстве в этом бизнесе. Реже всего это стратегическая спланированная акция, связанная с изначальной целью подготовить бизнес к продаже. Я считаю, что в Украине только начинается тренд по продаже бизнеса и подготовки именно такого бизнеса. С другой стороны инвестора, которые хотят выгодно купить бизнесы имеют свои стандарты: что для них приемлемо, что нет, но малый и средний бизнес не понимает этих стандартов. Поэтому в Украине достаточно мало кейсов в секторе среднего и малого бизнеса по продаже долей. В основном продажи долей происходят либо в среде конкурентов или друзья продают бизнес друзьям.». Так описывает реальное положение дел в инвестиционной среде Украины Константин Голубятников.
И на первый взгляд может показаться, что такой жесткий отсев проектов уменьшит аудиторию инвестиционного клуба, напугает новых участников и система строгих проверок на входе сработает как “штыки”. Но это не так и реальные результаты проверок доказывают, что гораздо выгоднее отсеять сомнительные или неперспективные проекты и работать над потенциально эффективными и прибыльными, исключая лишние риски.
«Однозначно Young Business Club — это те люди, которые не погнались за количеством членов клуба, а жёстко подходят к деловой репутации.”, — комментирует Павел Педина. “Проверенные нами кейсы, которые до проверки всем казались положительными — оказались рисковыми, их деловая репутация имеет проблемные моменты. Но были также кейсы, когда компания считавшаяся на первый взгляд рисковой, оказалась положительной по отчетам и доказательной базе. Как показала практика, 30-40 процентов проектов оказались бесперспективными с финансовой точки зрения, только 10-15 процентов заявок имели смысл, в них виден потенциал», — говорит эксперт.
Большой бизнес в Украине чаще взаимодействует с международными корпорациями и имеет возможность перенимать технологии, принципы инвестиционной среды. Теперь и у малого и среднего бизнеса есть возможность изучать методы, когда перед началом принятия стратегических решений о сотрудничестве, покупке небольшой франшизы, бизнесмен имеет возможность определиться и получить реальные данные — а стоит ли работать с этой компанией, стоит ли входить в партнерство, покупать, взаимодействовать по серьёзным контрактам. С помощью практики проверки репутационных рисков до начала сотрудничества можно избежать рисковых ситуаций и убытков.
«Из 8 компаний, которые к нам подавались, только одна была не готова к подобной практике. Они не были готовы оплачивать свой счет за данную услугу проверки. Если говорить глубже, насколько вообще проекты готовят свою репутацию, прозрачность деятельности, наличия всех необходимых документов, то практически в 90 процентах случаев, мы наблюдаем неготовность к базовым стандартам проверки. Есть множество нарушений по документам, непонятной структуре компании, наличию судебных претензий к партнерам, что искажает репутацию и влияет на уровень риска заявок. Много нарушений связаны с закрытыми криминальными делами у партнеров по проектам. Благодаря проверкам, разработаны ряд рекомендаций, которые обращают внимание на те моменты, которые стоит улучшить заявителям в контексте репутации деловой деятельности и этот список помогает инвесторам давать некий план, для тех кто ищет инвестиции. Чтоб заявители откорректировали проблемные моменты и если инвестиции пойдут — выполнение этих рекомендаций соблюдалось.», — объяснил Константин Голубятников.
Доверяй, но проверяй!
Мир инвестиций — это мир больших денег и больших возможностей построенный на точном расчете, аналитике и прозрачности процессов. И начинаются эти новые правила с проверки рисков, специальных аудитов и аналитических исследований, на основе которых во всем цивилизованном мире инвестиционная среда «встречает» проект и принимает решение о его состоятельности.
По словам Павла Педины: “проведя анализ состоявшихся проектов, мы делаем вывод, что взаимодействие усилит обе организации. Клуб получит лучшие отчеты, которые будут давать доказательные рекомендации инвесторам и отсекать неблагонадежные проекты с партнерами, а мы выполним свою основную цель – изменение инвестиционного климата в Украине”.
На данный момент Общество защиты кредитов в практическом взаимодействии с Young Business Club внедряет практики экспресс-проверки, стандартной инспекции, аудита и due-diligence как обязательной части перед началом партнерства.
В Европе подобная практика работает давно, ни один серьезный инвестор не возьмется за проект не получив предварительное исследование. Принятие новых ориентиров, которые на практике тестирует Young Business Club сотрудничая с Обществом защиты кредитов “Парадокс” для украинских бизнесменов шаг за шагом поможет открывать возможности подсказывая эффективные и безошибочные решения. А положительная динамика распространения таких практик говорит о том, что механизмы функционирования бизнеса в Украине обновляются, формируя среду с новыми правилами игры.
Журналист
